20261031 SBI証券の口座開設しました。防衛庁設立、キオクシア決算他

最近、睡眠に気をつけているって話をしたと思うんですけど、特に直近は21時頃に寝るようにしています。すると5時くらいに自然と目が覚め、それからは一切眠くならず、寝ようと思っても寝られなくなります。前日の睡眠が6時間だったり、お酒を飲んだりしていると9時間や10時間眠れることもありますが、普通に寝ると8時間で目が覚めるのです。以前、柳沢先生が「寝れるだけ寝た方がいい」とおっしゃっていたのは本当だったのだなと実感しました。最近は、すっかり朝方人間になってきたなと感じています。

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SECTION 2

世の中の出来事に思うこと

CHAPTER Index

03　フランスの騒乱と移民問題

04　モロッコからスペインへ泳いだ人々とセウタ

05　投げ銭とキャバクラ離れの関係

🇫🇷 フランスの騒乱と移民問題

フランスが大変なことになっていますね。デモをすること自体は良いかもしれませんが、略奪はいけません。アメリカのサンフランシスコで起きた万引きの問題を思い出させます。以前ドイツも大変だという話をしましたが、フランスもなかなか大変な状況で、移民が入りすぎてしまったことが背景にあるようです。私は移民には反対の立場ですが、それは差別とは関係なく、結果として誰も幸せにならないと考えているからです。移民の第一世代は、母国より少し良い暮らしができるので、大きな問題は起きにくいものです。しかし、その子どもである第二世代は、その国で育つため、その国の水準の中で低賃金になることが多く、国への不満が募っていく構造があると思います。かといって、優秀な人であれば良いのかというと、優秀な人材を吸い上げてしまえば、出身国の発展を妨げることになり、これもまた結果として良くないと感じています。

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🌊 モロッコからスペインへ泳いだ人々とセウタ

7月に、モロッコからスペインへ数万人規模の移民が泳いで渡ったという話がありました。モロッコの人はそんなに泳ぎが上手いのかと最初は思いましたが、よく考えてみると、スペインのセウタはモロッコの側にちょこっとあるスペイン領なのですね。そうであれば、セウタはモロッコに返した方が良いのではないかと、個人的には思いました。

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💸 投げ銭とキャバクラ離れの関係

中国の動画配信で、投げ銭を受けた配信者が何時間も踊り続けることが問題になったそうです。最近はキャバクラ離れが進んでいるという話も聞きます。私自身はキャバクラに行ったのは数回だけですが、お金を注ぎ込むという点で、投げ銭とは少し似ているのかなと思います。以前、キャバクラで働いていた知人から「キャバクラは高くないと行かない」と聞いたことがあり、安いの間違いではないかと思いましたが、よく考えるとそこにキャバクラ離れの原因があるのではないかと感じるようになりました。キャバクラの楽しさは、お金を使う瞬間にあるのではないでしょうか。たとえば社長が社員を連れて行き、バンバンお金を使ってチヤホヤされ、社員や後輩から羨望の眼差しを向けられる。隣の客よりも多く使っているという承認欲求を満たす場所だという見方です。そうであれば、百人も見ている配信で1万円を投げて「おー」と言われる投げ銭は、まさにキャバクラの楽しみ方そのものです。キャバクラよりもドーパミンの出る承認欲求の満たし方が登場したために、キャバクラが廃れてきたのではないかと考えています。

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SECTION 3

経済とお金の話

CHAPTER Index

📉 先週の相場と防災関連株

先週の相場は、またしても荒い展開になりました。特に金曜日はインテルの決算が微妙だったようで、半導体を中心に崩れました。一方で、細野防災大臣が3日分の備蓄に触れたこともあり、私の主力銘柄である防災関連は少し持ち直してきています。11月2日に防災庁が発足しますので、どちらに動くのかは面白いところです。防災庁は石破政権の時代から準備が進められてきたものですが、発言のタイミングによって、11月2日に何かあるから急遽作ったかのように受け取られ、陰謀論界隈ではさまざまな憶測が飛んでいます。私は、ただ細野さんの発言が稚拙だっただけなのではないかと見ていますが、いずれにしても防災関連が注目されてきたこと自体は良いことだと思っています。

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🌐 11月の波乱要素

今後の見どころとしては、まずアメリカの中間選挙があります。下院はおそらく民主党が優勢になると見ていますが、それ自体は特にサプライズではなさそうです。むしろ気をつけたいのは、中間選挙が終わったのだから、イランへの戦争が再開されるかもしれないという点で、私はおそらくそうなるのではないかと予想しています。共和党が負けるとなれば、トランプ大統領がやぶれかぶれで無茶をする可能性もあります。アンソロピックの上場とイランをめぐる戦争が、11月の波乱要素になりそうだと感じています。

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🏦 12月の日銀利上げをどう見るか

12月の日銀の利上げについては、私は見送られるのではないかと見ています。2年国債の利回りが約1.8%で、オーバーナイト金利が1.25%という現状であれば、イールドカーブ的に違和感はありません。これが1.5%まで上がると、詰まりすぎな印象になります。一方で、2年債が2%を超えてくれば、1.5%程度でも違和感がなくなると思いますので、私にとってはその水準が一つの目安です。

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💴 SBI証券の開通と個人向け国債

ついにSBI証券の口座が開通しました。少し苦戦しながらも、SBI新生銀行との紐付けも完了しています。仕組みが少しややこしく、SBI新生銀行の中にあるSBIハイパー預金へお金を移すことで、SBI証券での取引ができるようになりました。これが生活費を入れている口座なんですけどこれの一部をハイパー預金に移しました。

それで個人向け国債3年を100万ほど買いました。

手続きが終わるとハイパー預金から引かれるみたいな感じです。
新生銀行の口座は超ディフェンシブな運用でいくつもりですが、すぐに使わないお金はなるべく国債にしておこうかなって思ってます。

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SECTION 4

キオクシア決算

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10　キオクシア決算

💾 キオクシア決算

あんまり触れるつもりはなかったのですが、今朝YouTubeで盛り上がってたので確認してみました。金曜日の引け後第二四半期の決算が発表されていたみたいです。それを受けてPTSはかなり下がってます。何が原因か？ってことなんですけど、決算資料みてなるほどと思いました。

これは決算資料をもとに私がまとめ直した表なんですけど３Q予想伸びてないじゃんって感じがします。為替の影響を鑑みてもこれまでの爆発的な伸びは無くなったのかなって思います。新しい工場を建設しているみたいですけど、NANDメモリーの価格上昇が頭打ちになってきたんじゃないかって思います。この程度の利益がずっと続くなら横ばいでも全然買いで良いと思いますが、出遅れていた韓国勢がNANDメモリーを本格的に作り始めたら（あまり詳しくないのですが、積層技術に問題あったみたいですけど開発進めてたみたいですし、時間の問題かなって思います）一気にNANDメモリーの価格破壊が起きるかもですね。その辺のリスクを考え始めた時期なのかなって思います。今の基準で考えると安い。将来まで続くかは？？？って感じかなと思います。